ПАРИЖ (ИА Реалист). Внедрение новых правил регулирования криптовалют в Евросоюзе обернулось не только «чисткой» рынка, но и ростом мошенничества.
С 1 июля 2026 года, когда вступил в силу регламент Markets in Crypto-Assets (MiCA), европейские регуляторы фиксируют всплеск атак, в которых злоумышленники выдают себя за надзорные органы и криптобиржи, чтобы выманивать деньги у клиентов нелицензированных платформ.
По данным на конец июля, лицензии получили лишь 323 криптокомпании, тогда как более 1700 нелицензированных фирм вынуждены прекратить работу в ЕС.
Идеальный шторм: как правила MiCA создали возможности для аферистов
Регламент MiCA обязал все криптовалютные компании, работающие на территории Евросоюза, получить общеевропейскую лицензию. Те, кто не успел или не смог этого сделать, с 1 июля обязаны прекратить деятельность в ЕС и предписать своим клиентам вывести или перевести активы на лицензированные площадки.
Именно эта массовая и легитимная необходимость переводить средства создала идеальные условия для мошенников. Как заявил Financial Times Том Китинг из Королевского объединённого института оборонных исследований (RUSI), люди, столкнувшиеся с необходимостью покидать свои платформы, становятся более уязвимы для ловушек.
Официальный представитель французского регулятора AMF Стефан Понтуазо охарактеризовал момент как «возможность для мошенников больше, чем обычно».
Схемы обмана: кто и как крадёт деньги
Регуляторы описывают типичный сценарий: мошенники связываются с клиентами нелицензированных криптоплатформ, выдавая себя за сотрудников биржи или представителей регулятора, и убеждают жертв перевести средства на поддельный сайт или кошелёк, контролируемый преступниками.
Среди учреждений, чьи названия и символику используют аферисты:
- Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) — мошенники подделывают документы с логотипом ESMA и используют его для придания схемам видимости официальности.
- Французское управление финансовых рынков (AMF) — зафиксированы случаи, когда злоумышленники выдавали себя за представителей AMF и направляли пользователей на фальшивые сайты.
- Нидерландский регулятор (AFM) — также предупредил, что мошенники могут нацеливаться на потребителей, ищущих лицензированную альтернативу.
Отмечается, что мошенники также маскируются под сотрудников криптобирж. Особенно уязвимыми оказались клиенты Binance — крупнейшей глобальной биржи, которая не получила лицензию MiCA и с 1 июля прекратила обслуживание клиентов в ЕС.
Масштаб проблемы: $17 млрд потерь и растущие риски
Проблема выходит далеко за рамки одного регуляторного перехода. По данным аналитической компании Chainalysis, общие потери от криптомошенничества в 2025 году достигли $17 млрд, тогда как пятью годами ранее эта сумма составляла всего $6 млрд. Мошенничество с выдачей себя за других лиц (impersonation fraud) входит в число наиболее быстрорастущих категорий.
На этом фоне регуляторы призывают пользователей проявлять крайнюю осторожность: проверять лицензии платформ через официальные реестры, не доверять непрошеным запросам на перевод средств и игнорировать сообщения от «представителей» регуляторов с требованиями перевести деньги.
Процесс получения лицензий продолжается, и число авторизованных компаний будет расти. Однако переходный период, в течение которого клиенты нелицензированных платформ будут вынуждены искать альтернативы, может затянуться. По оценкам VASPnet, более 1700 компаний ещё только предстоит завершить свои операции в ЕС.
Пока этот процесс не завершится, мошенники будут продолжать использовать хаос и неопределённость. Единственная защита для пользователей — бдительность, проверка информации через официальные каналы и недоверие к любым непрошеным инструкциям по переводу средств.
